Das Fundament des Systems bildet das Basismodul «Xplan Essential». Es beinhaltet sämtliche Basisfunktionalität wie die Versicherten- und Rentnerverwaltung in einem System, ein Workflow & IKS-Modul oder ein integriertes Dokumentenarchiv.

Xplan bietet eine geschäftsvorfallorientierte Ablaufsteuerung. Mittels selbsterklärender Geschäftsfall-Assistenten wird der Benutzer Schritt für Schritt durch den Prozess geführt. Die intuitiv zu bedienenden Dialogen ermöglichen die Dateneingabe mit umfangreichen Validierungen.

Der Benutzer hat die Möglichkeit, einerseits nach jedem Geschäftsfall oder periodisch, beispielsweise jeweils am Ende des Tages, Dokumente gesammelt auszudrucken.

Zur Unterstützung und Vereinfachung der täglichen Arbeit ist in Xplan ein Workflowsystem integriert, welches die Steuerung der Arbeitsabläufe übernimmt und der Vereinheitlichung der Geschäftsfallabwicklung dient.

Organisatorische Abläufe und Validierungen können direkt in Xplan abgebildet werden und sind durch ihre graphische Darstellung leicht verständlich. Dank der Weiterleitungsmöglichkeiten von Aufgaben an Einzelpersonen oder auf Gruppenebene sowie der Stellvertreterregelungen vereinfacht das System die Zusammenarbeit in der technischen Verwaltung erheblich.

Die Dokumentensteuerung erfolgt prozess- und kontextabhängig und erzeugt stets die passenden Dokumente. Durch die Hinterlegung von individuell gestaltbaren Checklisten sowie der Unterstützung des Vier-Augen-Prinzips integriert sich Xplan nahtlos in das interne Kontrollsystem (IKS).

Mit Xplan werden standardmässig verschieden vorgefertigte Auswertungen und Listen ausgeliefert. Darüber hinaus können flexible, auf die Kundenbedürfnisse ausgerichtete Auswertungen definiert werden. Zudem bietet Xplan auch Business Intelligence (BI) Funktionalitäten an. Die Berechnung von mathematischen Reserven oder des Deckungsgrades, Simulationen wie Zinsänderungen, das Erstellen der technischen Bilanz oder das Antizipieren von Trends und Veränderungen sind nur einige der Möglichkeiten. Für die Präsentation der Daten stehen verschiedene Darstellungsoptionen zur Verfügung. Die Auswertungen können in diverse Formate wie PDF, Excel, Word oder HTML exportiert werden.

Die Xplan Webportale basieren auf den neusten Technologien und Standards. Unabhängig vom verwendeten Endgerät werden die Daten und Funktionen der Websites immer vollständig und zweckmässig dargestellt. Xplan bietet verschiedene Portale für die Ansprechpartner der Pensionskasse. So stehen Portale für Versicherte, Arbeitgeber und Broker zur Verfügung. Zielgruppengerichtete Funktionen wie Simulationen oder das Zustellen von Dokumenten für Versicherte, das melden von Mutationen und das Austauschen von Daten für Arbeitgeber oder Abrechnungen der Courtagen für Broker sowie zahlreiche weitern nützlichen Features sind standardmässig vorhanden.

Gemäss Artikel 1e der Verordnung über die berufliche Vorsorge (BVV 2) dürfen Vorsorgeeinrichtungen, die ausschliesslich Lohnanteile über dem anderthalbfachen oberen Grenzbetrag nach Artikel 8 Absatz 1 BVG (CHF 127’980 im Jahr 2019) versichern, innerhalb eines Vorsorgeplans unterschiedliche Anlagestrategien anbieten. Für solche Vorsorgeeinrichtungen bietet Xplan mit dem 1e-Modul eine moderne und hochgradig automatisierte Verwaltungslösung.

Die Versicherten können selber bestimmen, wie ihr Vorsorgeguthaben angelegt wird. Dabei sind mehrere Anlagestrategien pro Destinatär möglich. Beitragszahlungen können mit einer automatisierten Massenverarbeitung laufend gemäss individueller Strategie investiert werden. Für die Bewertung der Depots bietet das 1e-Modul eine Valorenverwaltung mit Tageskursen welche über eine Importschnittstelle aktualisiert werden können. Eine detaillierte und übersichtliche Darstellung des individuellen Portfolios bietet dem Destinatär taggenaues Reporting über sein Depot.