Xplan

Xplan est un logiciel moderne, innovant, adapté à la gestion de tous types et toutes tailles de caisses de pension. C’est un logiciel standard à structure modulaire. La standardisation permet une implémentation rapide et sécurisée, tandis que l’aspect modulaire apporte la flexibilité et l’adaptabilité aux besoins du client. Xplan se démarque par une interface utilisateur attrayante, conviviale et rapide à maîtriser.

Grâce à son architecture moderne, les responsables de caisses de pension peuvent profiter de services en ligne complets. Xplan est un logiciel éprouvé, utilisé depuis une vingtaine d’années par de nombreux clients et constamment perfectionné en fonction de leurs besoins.

Module de base

Le socle du système est le module de base “Xplan Essential”. Il contient toutes les fonctions de base telles que l’administration des assurés et des retraités dans un seul système, un module de workflow et de SCI ou une archive documentaire intégrée.

Xplan offre un contrôle de processus orienté transaction métier. Un assistant de transactions commerciales intuitif guide l’utilisateur pas à pas tout au long du processus. Les dialogues intuitifs permettent la saisie de données avec des validations étendues.

L’utilisateur a la possibilité d’imprimer les documents collectivement après chaque business case ou périodiquement, par exemple à la fin de chaque journée.

Modules complémentaires

Le module de base peut être complété de manière homogène par des fonctionnalités additionnelles sous la forme de modules complémentaires, qui peuvent être utilisés via la même interface utilisateur conviviale.

Les modules complémentaires permettent à Xplan d’être entièrement personnalisé pour répondre aux besoins de nos clients et d’offrir des licences adaptées à leurs besoins. Des portails Internet sont disponibles pour différents groupes cibles tels que les assurés, les employeurs ou les courtiers, mais il existe également des modules spécialement adaptés aux besoins des fondations de libre passage et des prestataires de polices 3a.

En outre, Xplan propose des modules spécialement adaptés aux besoins des fondations collectives, tels qu’un module de courtage ou d’offre.

Portails web

Xplan propose des portails Web spécialement adaptés aux besoins des assurés, des employeurs et des courtiers

Module 1e

Le module 1e permet la gestion de plusieurs comptes titres avec des stratégies d’investissement individuelles par bénéficiaire, l’évaluation des investissements et le reporting

building
Polices 3a et comptes de libre passage

Xplan offre de nombreuses fonctions pour la gestion des polices de libre passage ou des comptes 3a

Module de Courtier

Avec le module complémentaire BrokerBilling, vous pouvez créer confortablement des commissions de courtage, y compris la correspondance

Module de Business Intelligence

Le calcul des réserves et des taux de couverture ainsi que la simulation des ajustements de taux d’intérêt ou l’anticipation des tendances ne sont que quelques-unes des possibilités offertes par notre solution

Module d'offre

Les offres peuvent être créées rapidement et de manière flexible, que ce soit pour de nouveaux clients ou pour des sociétés déjà affiliées

Workflow

Pour soutenir et simplifier le travail quotidien, un système de workflow est intégré dans Xplan, qui supervise les processus de travail et assure la standardisation du traitement des dossiers commerciaux.

Les processus organisationnels et les validations peuvent être mappés directement dans Xplan et sont faciles à comprendre grâce à leur représentation graphique. Grâce à la possibilité de transmettre des tâches à des individus ou à des groupes, le système simplifie considérablement la coopération dans l’administration technique.

Le contrôle des documents dépend du processus et du contexte et génère toujours les documents appropriés. Xplan s’intègre de manière transparente dans le système de contrôle interne (SCI) en stockant des listes de contrôle configurables individuellement et en respectant le principe des quatre yeux.

Gestion de documents

Avec le concepteur de rapports intégré et confortable Clear Reports d’Inetsoft, il est possible de définir des documents, des listes et des lettres conçus individuellement. Par une formation appropriée, les utilisateurs sont capables de créer des documents ou des évaluations dans différentes langues.

Les documents et les lettres sont automatiquement générés par Xplan en fonction de la transaction commerciale, également dans différentes langues de correspondance. L’assistant à la correspondance contrôle l’envoi des lettres, y compris les pièces jointes et les copies. Avec xArchiv, la solution d’archivage entièrement intégrée à Xplan, les documents sortants peuvent être stockés directement électroniquement. La boîte de réception électronique d’Xplan permet d’indexer les documents numérisés et de les lire dans les archives. Le module peut préparer la sortie générée pour un traitement ultérieur (lignes d’impression, mise sous pli, expédition, chargement sur le web, archivage) par des systèmes périphériques. Un assistant de correspondance vous aide à compiler et à envoyer des lettres, y compris des pièces jointes et des copies.

Evaluations

Avec Xplan, diverses analyses et listes prédéfinies sont fournies en standard. En outre, il est possible de définir des évaluations flexibles adaptées aux besoins du client. Xplan offre également des fonctionnalités de Business Intelligence (BI). Le calcul des réserves mathématiques ou du taux de couverture, les simulations telles que l’évolution des taux d’intérêt, la création du bilan technique ou l’anticipation des tendances et des changements ne sont que quelques-unes des possibilités. Différentes options d’affichage sont disponibles pour la présentation des données. Les évaluations peuvent être exportées dans différents formats tels que PDF, Excel, Word ou HTML.

Interfaces

La couche d’intégration d’Xplan permet de connecter les systèmes environnants tels que le système RH, les débiteurs, les systèmes comptables ou une archive électronique. De plus, Xplan fournit diverses interfaces standardisées vers les autorités et les administrations ou les services d’annuaire tels qu’Active Directory

FibuBridge

Enregistrement automatique des opérations commerciales et des factures de cotisations dans le système de comptabilité et de débit via un échange de données standardisé

RH, générateur de mutation

Echange de données standardisé de/vers les systèmes du personnel avec traitement automatique des mutations et remboursement des cotisations

ISO 20022 Pain.001

Les paiements pour les assurés actifs et les retraités peuvent être transférés au système de paiement ou à l’établissement de paiement via une interface standardisée

Les paiement paiements entrants

Enregistrement automatique des encaissements BVR sur le compte individuel de l’assuré via l’importation de données standardisées. s pour les assurés actifs et les retraités peuvent être transférés au système de paiement ou à l’établissement de paiement via une interface standardisée

Interface UPIServices (CdC)

Les services UPI peuvent être utilisés pour collecter et traiter automatiquement les certificats de vie des retraités

AFC

Les déclarations en relation avec l’accession à la propriété du logement ainsi que les déclarations de capital et de rente peuvent être transmises par voie électronique à l’administration fiscale

Archive et boîte de réception

Archivage automatique des documents dans des systèmes d’archivage externes ou dans xArchive, solution d’archivage intégré dans Xplan. Les documents archivés sont directement accessibles à partir d’Xplan

Active Directory / LDAP

Interface standard d’Active Directory ou LDAP pour l’affectation des utilisateurs et des rôles

Web Services / API

L’API Xplan fournit une vaste gamme de services Web qui permettent d’intégrer Xplan aux systèmes environnants.

Portails web

Les portails Web Xplan sont basés sur les technologies et les normes les plus récentes. Quel que soit l’appareil utilisé, les données et les fonctions des sites Web sont toujours affichées de manière complète et appropriée. Xplan propose différents portails pour les intervenants de la caisse de pension. Des portails sont à la disposition pour les assurés, les employeurs et les courtiers. Des fonctions orientées groupe cible telles que les simulations ou la livraison de documents pour les assurés, la communication de modifications et l’échange de données pour les employeurs ou les courtiers, ainsi que de nombreuses autres fonctions utiles, sont disponibles en standard.

Polices 3a et comptes de libre passage

Basé sur la plate-forme Xplan, ce module permet le traitement structuré et intégral de tous les dossiers commerciaux relatifs à la gestion des comptes de libre passage et des comptes 3a. Ceci également en combinaison avec l’investissement individuel de capital par bénéficiaire. Toutes les transactions commerciales pertinentes sont prises en charge sur la base d’un workflow, depuis l’ouverture de compte, les dépôts et retraits jusqu’à la promotion de l’accession à la propriété et au divorce.

Plans 1e

Selon l’art. 1e de l’ordonnance sur la prévoyance professionnelle (OPP 2), les institutions de prévoyance qui n’assurent que des éléments de salaire supérieurs à une fois et demie la limite supérieure selon l’art. 8 al. 1 LPP (127 980 francs en 2019) peuvent proposer différentes stratégies de placement dans une institution de prévoyance. Avec le module 1e, Xplan propose une solution de gestion moderne et hautement automatisée pour ces caisses de pension.

Les personnes assurées peuvent décider elles-mêmes du placement de leur avoir de prévoyance. Plusieurs stratégies d’investissement par bénéficiaire sont possibles. Les cotisations peuvent être investies sur une base continue conformément à une stratégie individuelle à l’aide d’un traitement en masse automatisé. Le module 1e offre une administration de titres avec des taux journaliers pour l’évaluation des comptes titres, qui peuvent être mis à jour via une interface d’importation. Une présentation détaillée et claire du portefeuille individuel permet au bénéficiaire de disposer d’un reporting quotidien sur son compte-titres.

Stratégies de placement

Xplan supporte plusieurs stratégies d’investissement par bénéficiaire. Chaque personne assurée a la possibilité d’investir son propre capital de prévoyance en fonction de ses besoins et de ses préférences en matière de risque

Changements de stratégie

Les changements de stratégie sont possibles avec ou sans rééquilibrage à tout moment, ce qui permet de réagir plus rapidement aux évolutions du marché.

Processus d'investissement des cotisations

Les cotisations mensuelles peuvent être investies en continu en fonction de la stratégie de placement individuelle

Reporting

La correspondance client et les rapports quotidiens peuvent être créés automatiquement à l’aide du moteur de rapports intégré

Administration des titres

Les cours journaliers peuvent être importés dans l’administration des titres via une interface d’importation. De cette façon, les valeurs des portefeuilles peuvent être calculées au jour près et affichées sur les rapports

Ordres de transaction

Le module 1e vous assiste dans le processus d’investissement et de désinvestissement et crée automatiquement des ordres de transaction (achat et vente) par courtier

Offres

L’utilisation du module d’offre Xplan réduit considérablement et durablement le processus de préparation des offres.

Xplan permet la création simple et rapide d’offres personnalisées. Les agents et courtiers créent également leurs offres de manière indépendante via Internet.

Les utilisateurs ou les courtiers sont guidés étape par étape dans le processus d’offre. L’enregistrement fastidieux des données personnelles n’est plus nécessaire grâce à la simple importation de données depuis Excel. Les documents d’offre, adaptés aux besoins du client, peuvent être enregistrés et imprimés dans les formats souhaités tels que PDF, Excel ou Word.

Menu